近期，为了骗取群众银行卡用于洗钱，诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款，部分有贷款需求的群众中招，接收了来历不明钱款（涉诈资金），让自己跌入违法犯罪的深渊。

假“流水”真“跑分”

近日，滨城宋先生就陷入了此类骗局中，骗子利用了宋先生急用钱的心理，将一笔笔“大额资金”打入银行卡号，让取现再转交给他，以此实现“刷流水放贷款”的“业务”。

9月1日，滨城分局接到线索后，便立即展开调查，通过大量摸排走访，民警很快发现了可疑人员的活动轨迹。

在9月2日12时40分许，一辆挂有贵G外地车牌的黑色轿车中的2人，在黄河二路渤海七路附近的银行取走现金后，到黄河三路渤海八路附近的银行与3人汇合，形迹可疑，并驾车迅速离开滨州市。

办案民警很快锁定陈某某（男，48岁）、李某（男，18岁）、张某（男，26岁）、谢某某（男，25岁）、谢某（男，37岁）5名贵州籍犯罪嫌疑人专门组建了一个“车队”，帮助上游人员转移涉诈资金，从中获利。

9月4日凌晨2时30分办案民警巡线追踪至菏泽市，蹲守至上午10时许，一举将5人抓获。现场扣押手机6部、伪造银行工作证若干。

经调查，犯罪嫌疑人5人在网络某软件认识，受雇境外诈骗分子，在上线指示下通过取现金的方式，将涉案资金以逃避公安机关的打击和转移赃款，再根据一定比例获得“佣金”。而利用受骗人银行卡进行洗钱违法活动，最终的后果均由卡主承担，不仅贷款无法发放，还会面临着帮信罪的惩罚。

目前，犯罪嫌疑人陈某某5人已被依法刑事拘留，案件还在进一步侦破中。